投資の基本– category –

NISAは原則確定申告不要ですが、損益通算・医療費控除・ふるさと納税など申告が必要なケースも解説。NISA口座の損失が損益通算できない注意点もFP2級保持者がわかりやすく整理。

投資の税金が複雑に見える理由と、特定口座・NISA・損益通算・確定申告の全体像をFP2級保持者がわかりやすく整理。どんなケースで確定申告が必要かも解説します。

この記事でわかること 配当金再投資とは何か、受け取り型との根本的な違い 再投資 vs 受け取りの20年シミュレーション（数字で比較） DRIPの仕組みと日本で使える代替手段 NISAで再投資すると税金がゼロになる仕組み 配当金再投資のデメリット（見落とされ...

「NISAで積立は始めた。でも、FIREするときにそのお金をどう使えばいいんだろう？」 積立の話はどこにでもあるのに、取り崩しの話があまり出てこないんですよね。自分もFP2級の試験勉強で「資産の取り崩し」を学んだとき、「あ、ここ、誰も教えてくれなか...

「配当金ってもらうたびに税金引かれるって聞いたけど、NISAだと違うの？」 そうなんですよ、全然違います。自分もここを理解したとき、「あ、NISAで高配当株を持つ意味ってこういうことか」とはっきりした覚えがあります。 この記事では、NISAで高配当株...

「NISAはわかった。iDeCoも聞いたことある。X Moneyっていうのも最近気になってる。でも3つをどう組み合わせればいいのか、全然わからない」 自分もまったく同じ疑問を持っていました。資産形成の話を調べると、それぞれのサービスについての解説は山ほど...

この記事でわかること QUOカード優待とは何か、どこで使えるか 優待銘柄を選ぶ基準（最低投資額・利回り・継続保有条件） QUOカード優待の注目9銘柄（2026年3月調査時点） 権利確定日の仕組みとカレンダー 廃止リスクとクロス取引の基本的な考え方 投資初...

「配当金って、もらったらそのまま自分のお金になるの？」 株を始めたばかりの頃、自分はそう思っていました。配当金という言葉は知っていたけど、税金の話まではぼんやりしていた。実際に証券口座を開いて初めて、「あ、これちゃんと理解しないといけない...

「クロス取引って聞いたことある。リスクなく優待がもらえるって本当？」 FP2級や証券外務員の勉強をしていると、「信用取引」のセクションでクロス取引（つなぎ売り）が出てきます。自分も勉強中に「なるほど、これうまく使えばかなり得じゃないか」と思...

「株主優待に興味があって、買おうとしたけど優待がもらえなかった」。こういう失敗談、よく聞くんですよね。 自分が証券外務員の勉強をしていたとき、株主優待の権利取りルールは「意外と知らない人が多い落とし穴」として出てきました。実際に買う前に、...